一、產(chǎn)品介紹
外匯掉期業(yè)務(wù)（以下簡稱掉期業(yè)務(wù)）是指本行與客戶雙方約定在一前一后兩個(gè)不同的起息日，按照事先約定的匯率進(jìn)行方向相反的兩次貨幣交換，包括人民幣外匯掉期和外幣對掉期，人民幣外匯掉期是指本外幣的交換，外幣對掉期是指外幣對外幣的交換。
二、產(chǎn)品優(yōu)勢及特點(diǎn)
1、對公客戶可以將持有的本外幣進(jìn)行互換，滿足具有真實(shí)交易背景客戶臨時(shí)性支付需要。
2、分散外匯風(fēng)險(xiǎn)，靈活資產(chǎn)負(fù)債管理，起到增值保值的作用。
三、適用客戶
適用于有外匯收支的進(jìn)出口企業(yè)、有跨境投資并購業(yè)務(wù)的企業(yè)、有長期外匯融資的企業(yè)，且客戶對于市場匯率走勢有一定判斷，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)。
四、業(yè)務(wù)流程
1、提交加蓋公章的《外匯掉期業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》，與本行簽訂《徽商銀行外匯掉期業(yè)務(wù)總協(xié)議書》；
2、經(jīng)辦行向客戶報(bào)價(jià)，確定最終報(bào)價(jià)；
3、每次業(yè)務(wù)辦理，提交《外匯掉期業(yè)務(wù)委托書》；
4、按規(guī)定日期履行資金交割。
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